?用聊天軟件對財務人員騙走百萬巨款——這不是電影中的橋段，而是安徽省馬鞍山市公安局日前破獲的該市單起案值最大的網(wǎng)絡詐騙案。更觸目驚心的是，這類詐騙案逐步顯現(xiàn)出團伙化、職業(yè)化等特征，且呈蔓延之勢。

這些互聯(lián)網(wǎng)即時通訊工具，緣何成為詐騙“妖器”？不法分子如何“聊著天就把錢賺了”？這背后需要防范哪些漏洞？

假冒“老總”ＱＱ指揮會計轉(zhuǎn)賬　巨款借４０余張銀行卡銷贓

今年１月１４日，馬鞍山市博望區(qū)某公司會計芮某報警稱其于１月１３日１４時許，在ＱＱ上被人冒充公司老總詐騙人民幣２３６萬元。

芮某說，當天公司“老板”通過ＱＱ發(fā)來消息，讓其給一賬戶打款。很快，芮某通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬２３６萬元。隨后向老板匯報此事時發(fā)現(xiàn)被騙。

馬鞍山市公安局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙ＱＱ號來自廣西賓陽縣，２３６萬元贓款被嫌疑人通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬到１７張銀行卡上，其中１６張內(nèi)的１６８萬元在兩天內(nèi)被犯罪嫌疑人通過ＰＯＳ機套現(xiàn)、ＡＴＭ機取款等方式取出，另１張內(nèi)的６８萬元被二次轉(zhuǎn)賬至２張銀行卡，其中１張上的５１萬元又被嫌疑人三次轉(zhuǎn)賬至２５張銀行卡，同樣于兩日內(nèi)在ＡＴＭ機取出。

通過查證，上述超過４０余張銀行卡均系冒用他人身份辦理，開戶地分散在江蘇、北京等地，但ＡＴＭ取款地點集中于廣西南寧市、賓陽縣、貴港市等地。

專案組調(diào)取了取款嫌疑人ＱＱ號、視頻、涉案ＰＯＳ機交易流水等信息，經(jīng)交叉比對明確了多名犯罪嫌疑人的身份，陸續(xù)將連某、孫某、梁某等團伙１５人抓獲歸案，帶破ＱＱ詐騙案件１０起。

據(jù)犯罪嫌疑人供述，他們先將芮某的ＱＱ號盜取登陸，查找到公司老板的ＱＱ，復制其頭像、昵稱、備注名以及個性簽名等相關(guān)信息，再將老板ＱＱ號刪除，爾后新注冊一個ＱＱ號加芮某為好友，偽裝成老板，向芮某下達了轉(zhuǎn)款指令，口吻、語氣甚至都和真老板一樣。

聊天背后，幾多漏洞？

今年以來，類似馬鞍山這起ＱＱ詐騙案，在南京、武漢、深圳等地亦有發(fā)生。針對中小企業(yè)陌生人下手，動輒詐騙百萬元，緣何一個聊天軟件即可輕松做到？

——中小企業(yè)財務等制度不規(guī)范提供詐騙“窗口”。警方介紹，被騙企業(yè)尤其是私營企業(yè)往往沒有規(guī)范的財務制度，資金變動有時就靠企業(yè)負責人“一張嘴”，也并不重視維護網(wǎng)絡安全，這給犯罪嫌疑人實施犯罪提供了機會，

——銀行卡、手機卡發(fā)放泛濫致“狡兔三窟”。警方介紹，很多此類案件涉及的銀行卡均由職業(yè)開卡人在全國各地銀行開戶，所用ＰＯＳ機用虛假的工商營業(yè)執(zhí)照申請辦理，這些違規(guī)操作讓贓款很快化整為零，直接變現(xiàn)，而無線網(wǎng)卡與不記名手機卡讓警方很難追蹤。

——發(fā)案易、打擊難，詐騙難“根治”。記者了解到，多地ＱＱ詐騙犯罪已呈團伙化、職業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化趨勢，當?shù)匦纬杉p騙、取款、非法辦理ＰＯＳ機、非法買賣銀行卡和二手電腦、電話卡、網(wǎng)卡交易市場“一條龍”。

打防結(jié)合、源頭整治成破題之道

去年７月至１１月，安徽省公安機關(guān)開展廣西駐點打擊ＱＱ詐騙工作，共偵破案件２９起，案值共計７００余萬元，抓獲犯罪嫌疑人５７名。

目前來看，盜號的大部分隱患絕大部分在電腦ＱＱ上，但隨著智能手機的普及，特別是微信等即時通訊工具的廣泛應用，也擴大了風險范圍。安徽省公安廳網(wǎng)安總隊提醒，在財務等重要事項上，不要輕信ＱＱ、微信等網(wǎng)上聯(lián)系方式，盡量通過電話或當面多方核實確認。

中國人民公安大學網(wǎng)絡安全保衛(wèi)學院院長馬丁、馬鞍山市公安局博望分局刑警大隊大隊長程迪都認為，應強化公安機關(guān)與金融部門協(xié)作機制，落實金融部門對公安機關(guān)開展賬戶凍結(jié)、資金流核查等工作的配合義務，最大限度地減少被害人損失、縮短公安機關(guān)偵查時間、減少辦案成本。

此外安徽大學社會學系副教授王云飛建議，應適當提高信用卡的辦理門檻，銀行間形成溝通體系，對于在多家銀行多次辦卡納入預警系統(tǒng)，同時將各部門信用記錄進行高度共享、串聯(lián)，將惡意辦卡等行為納入社會信用懲戒體系，讓“卡販子”無處容身。

來源：?新華網(wǎng)