?八月的鄂爾多斯驕陽似火，而在這炙熱的天氣里，一些不法人員的內(nèi)心也躁動起來，他們將目標(biāo)瞄向信用卡，終極目標(biāo)是套取信用卡中并不屬于自己的錢：從一張額度只有1萬元的信用卡里，瘋狂刷出幾十萬、幾百萬甚至上千萬元。這不是魔術(shù)，而是的的到到的信用卡詐騙。日前，鄂爾多斯市東勝區(qū)警方就成功偵破了一起特大信用卡詐騙案。
銀行報案
萬元額度信用卡被巨額透支
　　2015年8月1日，某銀行鄂爾多斯分行負(fù)責(zé)人到鄂爾多斯市東勝區(qū)公安分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報案：7月29日，該銀行持卡人李某某額度為一萬元的信用卡被通過84次預(yù)授權(quán)消費(fèi)，瘋狂透支303萬元，造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失303萬元。
　　接到報案后，東勝區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)立即展開前期偵查取證工作。
　　民警調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這是一種新型信用卡犯罪，俗稱“信用卡空套”。鑒于涉案金額巨大且作案手法“新潮”，經(jīng)偵大隊(duì)迅速成立了以大隊(duì)長高旭明為組長，教導(dǎo)員王勇、副大隊(duì)長撖樹廷為副組長的“8·01”特大信用卡詐騙案專案組，抽調(diào)精干警力參加偵破工作。專案組召開案情分析會，對案件定性進(jìn)行了細(xì)致分析，對偵破方向做了周密部署。針對此案，東勝區(qū)公安分局負(fù)責(zé)人前往經(jīng)偵大隊(duì)詳細(xì)了解了案件前期調(diào)查情況，對案件偵破工作進(jìn)行了具體指導(dǎo)，要求專案組民警盡全力保衛(wèi)銀行國有資產(chǎn)，盡快將嫌疑人緝拿歸案。
　　根據(jù)具體部署，專案組民警兵分三路：一路及時聯(lián)系持卡人李某某的家人及原工作單位，了解持卡人日?；顒拥认嚓P(guān)信息；另一路辦案民警及時與報案銀行核實(shí)該信用卡消費(fèi)流水及消費(fèi)地點(diǎn)，為下一步偵破提供強(qiáng)有力的支撐；在第三路民警接到第二路民警從銀行反饋回來的相關(guān)信息后，連夜趕往該信用卡消費(fèi)地———湖北省武漢市。
　　很快，第一路民警反饋回持卡人李某某的相關(guān)信息。根據(jù)信息，李某某本人參與作案的嫌疑迅速上升，專案組民警及時將案件前期查實(shí)情況進(jìn)行了匯報。經(jīng)專案組研究，分局于8月2日對李某某涉嫌信用卡詐騙案立案偵查。
　　到達(dá)武漢后，專案組民警首先從涉案信用卡刷卡的POS機(jī)入手，展開了追查。功夫不負(fù)有心人，在深入調(diào)查該信用卡的資金流向時，民警發(fā)現(xiàn)該筆涉案資金還未從銀行轉(zhuǎn)出，因此，當(dāng)即與銀聯(lián)取得聯(lián)系，很快得到反饋：該P(yáng)OS機(jī)的發(fā)行單位為上海市某第三方支付機(jī)構(gòu)。為了及時凍結(jié)涉案資金，偵查民警不敢有半點(diǎn)馬虎心理，即刻馬不停蹄地前往該機(jī)構(gòu)總部駐地城市———上海。專案組民警在與該機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行多次溝通協(xié)調(diào)后，成功凍結(jié)了549萬余元。
　　專案組趙警官告訴記者，當(dāng)時除了此案的涉案資金外，另有江蘇、北京等地多張信用卡也通過該P(yáng)OS機(jī)刷卡“空套”246萬元，遂全部進(jìn)行了凍結(jié)。
順藤摸瓜
三名犯罪嫌疑人相繼異地落網(wǎng)
　　成功凍結(jié)涉案資金后，專案組民警松了口氣，因?yàn)椋@意味著銀行的國有資產(chǎn)保住了。
　　可犯罪嫌疑人在哪里呢？
　　據(jù)專案組民警介紹，該案屬于信用卡詐騙案件，所有“空套”業(yè)務(wù)全部在POS機(jī)及網(wǎng)上操作，沒有案發(fā)現(xiàn)場，且地域跨度大，犯罪嫌疑人作案手段狡猾，案件線索非常少，這給偵破工作帶來了很大的難度。于是，專案組民警決定根據(jù)涉案POS機(jī)順藤摸瓜，竟很快鎖定了另一名嫌疑人解某某，并對其進(jìn)行網(wǎng)上追逃。但此時，案件主犯未顯露一點(diǎn)蹤跡，偵破工作一時間陷入僵局。專案組民警知道，為了避免打草驚蛇，目前能做的只有等待抓捕時機(jī)，并繼續(xù)進(jìn)行外圍取證，待抓捕時機(jī)成熟時，由大隊(duì)長高旭明統(tǒng)一部署收網(wǎng)。令人振奮的是，8月14日，湖南長沙傳來消息：犯罪嫌疑人解某某在武昌到濟(jì)南的火車上被濟(jì)南鐵路公安處民警抓獲。
　　解某某落網(wǎng)極大地提振了專案組民警的信心，而經(jīng)過此后不懈的努力偵查，好消息接踵而來。8月17日，正值第十屆全國少數(shù)民族傳統(tǒng)體育運(yùn)動會閉幕，專案組在武漢的偵查民警再傳捷報：經(jīng)過多日偵查，犯罪嫌疑人李某某在武漢市落網(wǎng)，同時，專案組民警還成功抓獲了“中介”邱某某。8月20日，三名犯罪嫌疑人被押解回東勝區(qū)。
嫌犯供述
高額回報誘惑實(shí)施信用卡詐騙
　　三名犯罪嫌疑人落網(wǎng)后，專案組民警立即開展了審訊工作。在確鑿的證據(jù)面前，三名嫌疑人對自己的犯罪行為供認(rèn)不諱。根據(jù)三人供述，專案組及時對其他涉案嫌疑人進(jìn)行網(wǎng)上追逃。目前，專案組仍在深挖上線。
　　專案組民警介紹，嫌疑人邱某某近期通過網(wǎng)絡(luò)接觸到了一些專門從事信用卡違法業(yè)務(wù)的不法分子，在高額回報的誘惑下，邱某某開始介紹他人進(jìn)行信用卡“套現(xiàn)”、“空套”、“提額”、辦理銀行貸款等，然后從中收取好處費(fèi)。
　　據(jù)邱某某交代，其所在的詐騙犯罪團(tuán)伙有嚴(yán)密的組織分工。今年7月，邱某某與陳某等人組成犯罪團(tuán)伙，以武漢為總部，通過QQ、微信等方式在網(wǎng)上大肆發(fā)布廣告信息，聯(lián)系可用于空套的POS機(jī)及信用卡，承諾給POS機(jī)提供方、信用卡持有人總套現(xiàn)金額一定比例的好處費(fèi)。這個團(tuán)伙還為提供POS機(jī)的人員、信用卡的持卡人及中介人員安排住宿和車票，將這批人員聚集到武漢作案。
　　據(jù)犯罪嫌疑人解某某交代，他們是通過微信群認(rèn)識的，平時在群里就交流一些信用卡套現(xiàn)的事情，通過多日的溝通與交流，再加上邱某某的牽線搭橋，團(tuán)伙成員一拍即合，由解某某負(fù)責(zé)提供POS機(jī)進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，李某某負(fù)責(zé)申請辦理信用卡，等作案成功后，三人將按照事先約定好的分贓辦法進(jìn)行分配，然后逍遙法外。
　　目前，犯罪嫌疑人李某某、邱某某、解某某等人已被警方刑事拘留，案件還在進(jìn)一步調(diào)查當(dāng)中。因該案涉及內(nèi)蒙古、上海、湖北、山東、陜西、北京、江蘇等多地，總涉案金額高達(dá)500余萬元，東勝警方正在全力追捕其他涉案人員。