?“六五”普法規(guī)劃實(shí)施以來，包商銀行以推進(jìn)依法治行為主線，以法律文化建設(shè)為抓手，以保障全行依法合規(guī)經(jīng)營管理為核心，多措并舉、普治結(jié)合，有效提高了全行法律風(fēng)險防控水平。
　　抓好法制教育
　　增強(qiáng)員工守法意識
　　多年來，包頭市商業(yè)銀行緊密結(jié)合企業(yè)經(jīng)營、改革發(fā)展需要，積極健全機(jī)制，拓寬渠道，搭建平臺，加大法制宣傳教育力度。一是緊抓管理層學(xué)法。將法制教育納入全行領(lǐng)導(dǎo)干部培訓(xùn)計劃，將法律知識、法律素質(zhì)和依法合規(guī)管理能力作為領(lǐng)導(dǎo)干部競爭上崗考試和綜合考評的重要內(nèi)容。二是突出重點(diǎn)群體的學(xué)法。將法制宣傳教育貫穿到職業(yè)道德培訓(xùn)、職業(yè)技能培訓(xùn)、風(fēng)險意識培訓(xùn)、企業(yè)文化培訓(xùn)中。著重抓了新員法律合規(guī)培訓(xùn)，重要業(yè)務(wù)崗位人員專項(xiàng)法律培訓(xùn)和法律合規(guī)條線人員持續(xù)再教育。三是面向全行員工進(jìn)行法律知識大普及。編制了法律基礎(chǔ)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)課件，有計劃地在全行進(jìn)行了法律常識的普及。同時，積極探索法制宣傳的新途徑，充分發(fā)揮現(xiàn)代傳媒和網(wǎng)絡(luò)載體優(yōu)勢，創(chuàng)建了集教育、傳播、服務(wù)為一體的“包商銀行法律服務(wù)系統(tǒng)”，利用網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、微信群、法律服務(wù)熱線和行內(nèi)OA系統(tǒng)，通過實(shí)時交流平臺，及時向業(yè)務(wù)一線傳遞法務(wù)管理動態(tài)，發(fā)布“法律合規(guī)風(fēng)險”提示，進(jìn)行法律風(fēng)險防范指引，不斷擴(kuò)大法制宣傳教育的輻射面，增強(qiáng)法制宣傳教育的實(shí)效性。
　　建立健全機(jī)制
　　確保依法治企落到實(shí)處
　　依托“三會一層”（股東大會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層）的組織架構(gòu)，包商銀行建立起了股東大會（董事會）決策、監(jiān)事會（審計、稽核部）監(jiān)督、分行（風(fēng)險管理部門、業(yè)務(wù)管理部門）執(zhí)行的風(fēng)險管理體系。根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，制定了《包商銀行規(guī)章制度管理辦法》、《包商銀行內(nèi)部控制基本規(guī)定》、《包商銀行合規(guī)政策》等規(guī)章制度，把法律風(fēng)險防控責(zé)任層層分解落實(shí)到各級部門，層層簽訂了合規(guī)承諾書。按照縱向到底，橫向到邊的原則，總行專門成立的法律合規(guī)部門，各部室、分支機(jī)構(gòu)都確定法律合規(guī)聯(lián)系人，形成一級抓一級，一級帶一級的法律風(fēng)險防控工作網(wǎng)絡(luò)。內(nèi)部控制體系的不斷完善，全面深化了普法依法治企工作，確保全行在遵守各項(xiàng)法律法規(guī)的前提下，實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展。
　　依法合規(guī)經(jīng)營
　　有效控制企業(yè)風(fēng)險
　　近年來，為了保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法合規(guī)操作，包商銀行開展了業(yè)務(wù)流程的梳理、優(yōu)化工作。總行、各分支機(jī)構(gòu)健全完善了業(yè)務(wù)條線管理和相關(guān)制度，制作了法規(guī)手冊，加大力度培訓(xùn)業(yè)務(wù)人員，使經(jīng)辦人員熟悉業(yè)務(wù)辦理流程，了解各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理中需要的手續(xù)和資料，明確各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險點(diǎn)和防范措施，合法合規(guī)的辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。總行法律合規(guī)部在日常法律咨詢、法律審查和訴訟案件處理中，有針對性地對有關(guān)業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險進(jìn)行識別、分析、評估，確定法律風(fēng)險的防范、化解和補(bǔ)救策略，及時提示相關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員防范風(fēng)險，將法律風(fēng)險從事后監(jiān)督、被動處置轉(zhuǎn)變?yōu)樘崆邦A(yù)警、主動布控，切實(shí)從源頭上防范系統(tǒng)性法律風(fēng)險的發(fā)生，逐步建立起業(yè)務(wù)營銷的初步法律風(fēng)險識別、風(fēng)險部和合規(guī)部法律風(fēng)險評估與控制、內(nèi)外部法律專業(yè)資源配合化解的“三道防線”。同時還積極嘗試將法律服務(wù)關(guān)口前移，于2013年9月發(fā)布了法律服務(wù)提前介入方案，積極參與產(chǎn)品創(chuàng)新，介入業(yè)務(wù)設(shè)計、審批、談判等過程，以專人溝通、會議討論、參與談判的方式，探索滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求與防范法律風(fēng)險的方法和措施。同時，加大了合規(guī)問責(zé)力度。在日常經(jīng)營管理中，各機(jī)構(gòu)對違規(guī)問題實(shí)行“零容忍”的態(tài)度，建立了“雙向”問責(zé)機(jī)制和操作人員與管理人員處理聯(lián)動機(jī)制，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問責(zé)、有責(zé)必究。（包頭市商業(yè)銀行供稿）