調(diào)查動(dòng)機(jī)

　　最近,不少網(wǎng)友在“白富美”的引誘下投資貴金屬交易繼而陷入騙局。此類貴金屬詐騙引發(fā)社會(huì)關(guān)注。貴金屬投資領(lǐng)域存在哪些騙局?不法分子如何蠱惑人心?《法制日?qǐng)?bào)》記者進(jìn)行了調(diào)查。

　　近年來(lái),不少人都接受了一個(gè)理念——與其把錢放在家里,不如拿去投資。在股市不穩(wěn)定、基金利薄的情況下,很多人將投資目光投向貴金屬。

　　貴金屬作為投資的一種形式,一向被冠以“低門檻、有機(jī)會(huì)、高收入”的特點(diǎn),但是近年來(lái)關(guān)于貴金屬投資詐騙的案件層出不窮。《法制日?qǐng)?bào)》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),貴金屬投資詐騙的載體已由傳統(tǒng)的網(wǎng)站轉(zhuǎn)為QQ群、微信群,迷惑性更強(qiáng)。

　　應(yīng)“好友”邀請(qǐng)投資被騙

　　“雙向操作,百倍杠桿,日賺萬(wàn)元,當(dāng)下投資最賺錢的就是黃金白銀了,還等什么,開戶炒吧!”很多人都聽到過(guò)類似的話。

　　今年4月,在北京中關(guān)村一軟件開發(fā)公司上班的高先生就是在這番鼓動(dòng)下加入貴金屬投資行列。

　　高先生告訴記者,今年3月,他被拉進(jìn)一個(gè)微信股票群。剛進(jìn)群,一個(gè)網(wǎng)名為“雪中情”的群友就加他為好友?；ハ嗔牧艘恍┗拘畔⒑?高先生才知道對(duì)方不是在炒股,而是在炒黃金。

　　“我和她加了好友后,每天都通過(guò)微信聊天。時(shí)間長(zhǎng)了,我就把她當(dāng)作好朋友,將自己的一些情況包括經(jīng)濟(jì)情況都告訴她。聊到股票的時(shí)候,她沒有接著我的話題說(shuō)下去,而是說(shuō)現(xiàn)在股票不好做,她之前做股票賠了幾十萬(wàn)元,并且給我講賠錢的經(jīng)歷。聽完她的經(jīng)歷,我還不停安慰她。”高先生說(shuō),“后來(lái),她說(shuō)自己已經(jīng)不炒股了,開始炒黃金,不但把之前賠的錢都賺回來(lái)了,還賺了很多錢。她自稱炒黃金已經(jīng)3年了,穩(wěn)賺不賠,之后就勸我和她一起炒黃金?！?/p>

　　在群友“雪中情”的百般推薦和勸說(shuō)下,高先生決定炒黃金。今年4月,“雪中情”給高先生提供了一個(gè)貴金屬交易網(wǎng)站鏈接,高先生通過(guò)這個(gè)網(wǎng)站開戶。高先生說(shuō),他在開戶過(guò)程中沒有簽訂任何風(fēng)險(xiǎn)提示書,也沒有簽訂任何合同和協(xié)議,只是提供了身份證和銀行卡信息,幾分鐘后就開戶成功了。

　　“之后,我在這名群友的引導(dǎo)下,在網(wǎng)上下載了實(shí)盤交易軟件。她催促我入金,并稱早入金早賺錢。我入金當(dāng)天真的小賺了一筆?！备呦壬f(shuō)。

　　在小賺一筆之后,“雪中情”對(duì)高先生說(shuō):“放心拿著吧。就是資金有點(diǎn)少,之后能帶你賺大的?！?/p>

　　“入金兩天后,我準(zhǔn)備把賬戶金額追加到4萬(wàn)多元。不過(guò),由于臨時(shí)有事要乘坐火車,我操作不了?！┲星椤妥屛野奄~號(hào)及密碼給她,她幫我操作。當(dāng)時(shí),我給貴金屬交易網(wǎng)站客服打電話咨詢,了解到賬號(hào)資金沒有被轉(zhuǎn)走的風(fēng)險(xiǎn)。之后,我就把賬號(hào)及密碼告訴了她。第二天,我發(fā)現(xiàn)賬戶有盈利,在她不斷要求下,我又投進(jìn)去兩萬(wàn)元?！备呦壬f(shuō)。

　　隨著高先生投入金額不斷增加,“雪中情”也頻繁幫他交易,但是卻一直不見盈利,短短十幾天時(shí)間,高先生賬戶里的6萬(wàn)多元僅剩一百多元?！啊┲星椤瘜?duì)我說(shuō),投資本來(lái)就有風(fēng)險(xiǎn),這點(diǎn)壓力都扛不住怎么賺大錢。之后,她又說(shuō),如果再增加投資,能幫我回一半的本?！备呦壬f(shuō),“我一狠心又投了3萬(wàn)元,本來(lái)我想買漲,但她給我買了跌。就在那晚,我的賬戶僅剩四五百元。當(dāng)時(shí),我情緒有點(diǎn)失控,我說(shuō)她是騙子,我要報(bào)警。沒想到的是,她竟然把我從好友里刪除了?！备呦壬鷼鈶嵉卣f(shuō)。

　　雖然被刪除了好友,但是高先生還可以在股票群里發(fā)現(xiàn)“雪中情”的身影,不過(guò)加了幾次好友都沒有通過(guò)。之后,高先生聯(lián)系該群群主,群主告訴高先生,“雪中情”是專門做貴金屬投資的代理?！拔揖褪潜惶茁妨?在對(duì)這個(gè)行業(yè)深入了解后我才發(fā)現(xiàn),貴金屬投資代理商除了賺取手續(xù)費(fèi),還可以按照比例收取來(lái)自客戶的虧損,他們管這個(gè)錢叫‘頭寸’?！备呦壬f(shuō)。

　　“微交易”被多人投訴

　　隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展,貴金屬投資平臺(tái)已經(jīng)不局限于網(wǎng)站、App,也轉(zhuǎn)向了微信公眾號(hào)。

　　近日,記者加入一個(gè)名為“貴金屬投資”的QQ群,很快就有數(shù)名群內(nèi)好友主動(dòng)聯(lián)系。一位QQ昵稱為“誠(chéng)信誠(chéng)意”的好友告訴記者,現(xiàn)在最掙錢的東西肯定是黃金,并誠(chéng)邀記者做代理,只要每天拉人投資就行。另一個(gè)名為“鄧珊珊”的群好友告訴記者,她可以通過(guò)微信公眾號(hào)操作,通過(guò)微信公眾號(hào)點(diǎn)進(jìn)去后買漲買跌就行。

　　“以前不都是在網(wǎng)頁(yè)上操作嗎?現(xiàn)在怎么改到微信公眾號(hào)了?”記者問。

　　“對(duì),現(xiàn)在微信客戶群體越來(lái)越大,對(duì)微信的認(rèn)可度也越來(lái)越高,所以現(xiàn)在都是向著大眾的方向發(fā)展,這是形勢(shì)所趨。我們?cè)谖⑿殴娞?hào)上操作已經(jīng)一年多了?！薄班嚿荷骸闭f(shuō),交易時(shí)間不像股票交易那么長(zhǎng),幾分鐘就結(jié)束了。而且不用手動(dòng)平倉(cāng)賣出,平倉(cāng)有一個(gè)點(diǎn)數(shù),當(dāng)波動(dòng)(上漲或下跌)到這個(gè)點(diǎn)數(shù)就會(huì)自動(dòng)平倉(cāng)?！拔覀儾僮髻Y金一手最小值是100元,最大值是8000元,就拿用100元操作為例,自動(dòng)平倉(cāng)交易結(jié)束后,如果盈利的話,100元(本金)+70元(盈利)=170元會(huì)瞬間到你的賬戶余額里面,這些錢在工作日的早上九點(diǎn)到晚上五點(diǎn)都是可以隨時(shí)提現(xiàn)的”。

　　“盈利70元是怎么算出來(lái)的?”記者問。

　　“以你投100元算,下單扣除15元的手續(xù)費(fèi),所以實(shí)際投資是85元,如果盈利的話,賺取同等利潤(rùn),所以本金加盈利是170元?！薄班嚿荷骸苯榻B:“客戶賺了錢,我們才能賺錢,我們賺的是客戶的操作手續(xù)費(fèi)。而且跟著我做只賺不賠?！?/p>

　　之后,“鄧珊珊”給記者發(fā)來(lái)一個(gè)二維碼,記者識(shí)別二維碼進(jìn)入一個(gè)微信公眾號(hào)。記者按照“鄧珊珊”的提示操作,進(jìn)入商城并關(guān)聯(lián)微信,綁定了手機(jī)號(hào)與銀行卡。記者發(fā)現(xiàn),在這個(gè)商城里,排在前四位的是諸如“亞商燃寶”“銀項(xiàng)鏈”“銀碗”等投資商品?！皝喩倘紝殹钡男星閳?bào)價(jià)是5200元左右,“銀項(xiàng)鏈”“銀碗”的行情報(bào)價(jià)是3900多元。

　　隨后,“鄧珊珊”告訴記者,他們可以提供小資金操作,比如新推的紅酒項(xiàng)目,十幾元就能操作。對(duì)方又給記者發(fā)來(lái)一個(gè)二維碼,記者識(shí)別之后進(jìn)入一個(gè)微信公眾號(hào),按要求點(diǎn)擊了菜單里的新登錄模式選項(xiàng),該公眾號(hào)便給記者發(fā)來(lái)提醒:“該入口有效期1分鐘,點(diǎn)此登錄”?！包c(diǎn)此登錄”四個(gè)字附帶鏈接,記者點(diǎn)擊后進(jìn)入了一個(gè)與之前類似的商城,里面果然有一個(gè)紅酒投資項(xiàng)目。記者給賬戶余額充值200元,這是最低的充值金額,加上充值操作的手續(xù)費(fèi),共扣除203元。記者根據(jù)走勢(shì)投了50元,卻不料原來(lái)平穩(wěn)的走勢(shì)突然變化,瞬間賠了50元。

　　“不是說(shuō)只賺不賠嗎?”“那你看好再下啊,別那么急?！?/p>

　　記者于是又投了50元,本來(lái)平穩(wěn)的走勢(shì)又和上次一樣突然變化,50元再次打了水漂。記者再次聯(lián)系“鄧珊珊”,她說(shuō)這是不熟悉走勢(shì)導(dǎo)致的,多玩幾次就能把握走勢(shì)了。隨后,記者準(zhǔn)備將剩余的錢提現(xiàn),但由于是晚上九點(diǎn)多進(jìn)行的操作,無(wú)法提現(xiàn)。第二天,記者準(zhǔn)備提現(xiàn)時(shí),卻發(fā)現(xiàn)無(wú)法進(jìn)入鏈接,只顯示一行字:“網(wǎng)頁(yè)包含違法或違規(guī)內(nèi)容,被多人投訴,為維護(hù)綠色上網(wǎng)環(huán)境,已停止訪問?！?/p>

　　群里的一位家住河北邢臺(tái)的群友告訴記者:“我8月2日晚賠了1萬(wàn)多元,不知道怎么樣才能追回來(lái)?！彪S后,記者與其他群友聯(lián)系發(fā)現(xiàn),虧錢的群友不在少數(shù)。

　　投資者揭露四類騙局

　　記者致電多家貴金屬交易平臺(tái)客服人員了解到,不少交易平臺(tái)會(huì)設(shè)置杠桿,以給予客戶一夜暴富或者傾家蕩產(chǎn)的機(jī)會(huì)。所謂杠桿,就是當(dāng)某一財(cái)務(wù)變量以較小幅度變動(dòng)時(shí),另一相關(guān)財(cái)務(wù)變量會(huì)以較大幅度變動(dòng)。打個(gè)比方:假如想買一公斤黃金,價(jià)值30萬(wàn)元,可以和平臺(tái)簽訂一個(gè)合約,約定先交10%的定金,其間可以轉(zhuǎn)讓合約,那么就以3萬(wàn)元的保證金先擁有了這個(gè)合約,1個(gè)月內(nèi)如果價(jià)格上漲,就可以把合約轉(zhuǎn)讓給需要現(xiàn)貨的人,投資人只賺取中間的差價(jià)。而在這個(gè)過(guò)程中,3萬(wàn)元當(dāng)30萬(wàn)元在用,相當(dāng)于翻了10倍,杠桿就是10倍。

　　天津市薊州區(qū)漁陽(yáng)鎮(zhèn)富裕家園的陳先生做過(guò)幾年貴金屬投資,他告訴記者,貴金屬投資平臺(tái)只有銀行和少數(shù)幾個(gè)交易市場(chǎng)比較正規(guī),不少平臺(tái)都藏有貓膩。

　　陳先生說(shuō),銀行等正規(guī)的貴金屬交易平臺(tái)幾乎不帶杠桿,帶杠桿的輸贏很大,風(fēng)險(xiǎn)極高。

　　現(xiàn)在,陳先生不再做貴金屬投資,“因?yàn)樵S多軟件平臺(tái)沒有得到許可,不正規(guī)。在貴金屬交易中,他們可以看到投資者的交易狀況并在后臺(tái)操作。所以,在這種情況下,投資者根本不可能掙到錢,總之投資者都是盈少虧多”。

　　“無(wú)論是貴金屬交易平臺(tái)還是微交易,有四種騙局要注意:一是投資者入金后,過(guò)幾天就發(fā)現(xiàn)平臺(tái)無(wú)法操作了,找不到公司只能自己吃啞巴虧；二是惡意喊單,某些平臺(tái)會(huì)有一些分析師不停地喊單,一開始可能會(huì)盈利,到后來(lái)即使你不想操作了依然強(qiáng)迫你交易,最后造成虧損；三是只讓入金不讓出金,‘黑平臺(tái)’會(huì)找各種理由,例如資料不全、銀行出故障等原因讓資金遲遲不到賬；四是資金不是第三方托管,有的‘黑平臺(tái)’直接讓客戶把資金交由自己進(jìn)行操作?！标愊壬f(shuō)。

　　天津市薊州區(qū)建設(shè)銀行某支行客戶經(jīng)理劉先生說(shuō):“貴金屬交易主要源于人們希望一夜暴富的心理,監(jiān)管方面還存在漏洞。在投資者遭受詐騙后,涉事的貴金屬公司也有可能因?yàn)橥顿Y者沒有確切證據(jù)而逃之夭夭?！?/p>

　　劉先生說(shuō),投資貴金屬的人往往盈少虧多,尤其在不正規(guī)的平臺(tái)會(huì)存在幕后“黑手”,他們暗中操縱將投資者的錢財(cái)卷跑,使投資者虧損嚴(yán)重。真正的平臺(tái)會(huì)講解形勢(shì)變化,但是不會(huì)對(duì)投資者的決定進(jìn)行干擾。此外,有些平臺(tái)還會(huì)誤導(dǎo)投資者,告訴投資者高利潤(rùn),戰(zhàn)績(jī)情況良好,利用投資者想賺錢的心理,詐騙投資者,誘惑他們上鉤。法制日?qǐng)?bào)（記者 韓丹東 實(shí)習(xí)生 陳遙）